Разблокировка банковского счёта

Разблокировка средств на банковском счёте

Вам без предупреждений и обоснований заблокировали банковский счёт? Вы вынуждены приостановить работу, но не хотите терять клиентов и упускать важные сделки? Сегодня мы вместе с экспертами разбираемся, что делать в такой ситуации.

К сожалению, такая проблема может возникнуть как у юридических лиц, так и у каждого физического лица с небольшими транзакциями на счёте. Решение этого вопроса может занять от нескольких часов до нескольких лет. Разбирательства могут начаться у специалиста вашего банка, а закончиться даже судом.

Владельцы счетов в чешских банках периодически сталкиваются с весьма неприятной проблемой, ставящей под угрозу бизнес, — блокировкой денежных средств или даже закрытием счёта. Зачастую это происходит без предупреждения и объяснения причин со стороны представителей банка.

Возможные причины блокировки средств на счёте в чешском банке:

• Решение налоговых органов, например, из-за неуплаты налогов в срок или нарушения правил сдачи налоговой декларации.
• Изменение во внутренней политике банка или в законодательстве, в том числе в директивах Европейского Центрального Банка и Центробанка Чехии, в соответствии с которыми необходимо приспособить ведение счетов.
• Приведение в исполнение судебного или административного решения, когда с целью погашения долговых обязательств производится арест счетов должника, и банк переводит на счёт кредитора денежную сумму в размере суммы неоплаченного долга.
• Обнаружение банком факта, что директор компании, на которую был открыт счёт, не является резидентом Чехии.
• Ошибка контролирующих органов или внутренняя ошибка по документации компании.
• AML-проверка.

В связи с ужесточением законодательства, регулирующего банковскую деятельность (включая ведение счетов), самой распространённой причиной блокировки финансовых средств в настоящее время является подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма Финансовым аналитическим управлением ЧР (FAÚ).

Строгое законодательство Чехии и Европейского союза обязывает банк уведомить FAÚ о «подозрительных приходящих или исходящих платежах» и не сообщать никаких деталей клиенту, что позволяет быстро и без лишних препятствий собрать информацию о вовлеченных субъектах и происхождении и назначении переведенных денежных средств. С каждым годом количество постановлений о блокировке счетов только растет. По данным FAÚ за 2020 год блокировка средств на счетах составила 3,897 миллиардов крон.

Зачастую весь процесс блокировки занимает считанные дни, но чаще всего средства блокируются на довольно продолжительный период, что в последствии может весьма осложнить вывод средств со счета, а в худшем случае способствует разрушению бизнеса. Решение о заморозке средств может также повлечь за собой возбуждение уголовного дела в связи с легализацией доходов, полученных незаконным путем и/или мошенничеством (ст. 216 и 209 Уголовного кодекса ЧР) на основании поданного FAÚ заявления в полицию или прокуратуру.

Если вы столкнулись с данной ситуацией, главное не паниковать и вовремя обратиться за квалифицированной помощью, поскольку у людей, не обладающих профессиональными знаниями в данной сфере, практически нет шансов решить эту проблему самостоятельно. Адвокаты Zaripov & Partners имеют богатый опыт в предоставлении услуг при разблокировке денег на счёте. Мы знаем, в какие инстанции необходимо обратиться, как составить и подать все необходимые документы. Также вы имеете право на возмещение ущерба от государства в случае, если данной блокировкой вам или вашей компании был причинён ущерб.

Мы имеем большой опыт работы при разблокировке банковских счетов.

Стоимость услуги договорная.