Откуда деньги, брат? Финансовое аналитическое управление Чехии не дремлет.

У многих иностранных бизнесменов принято считать, что в Чехии можно спокойно открыть расчётный счет, владельцем которого будет иностранная компания. Также часто регистрировались чешские компании с директором, который не имел вида на жительство в Чехии.

В связи с директивами Европейского центрального банка и Центробанка Чехии постепенно было введено регулирование и ужесточение по расчётным счетам в сфере банковской деятельности на территории Чехии. Также были внесены поправки в закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML). На данный момент полномочия, связанные с мониторингом и блокировкой финансовых средств, в компетенции Финансового аналитического управления (чеш.: Finanční analytický úřad).

Статистика Финансового аналитического управления (ФАУ):

	2016	2017	2018
Количество полученных уведомлений о подозрительных транзакциях	2948	3524	4028
Общее количество поданных заявлений в полицию	556	539	395
Количество поданных заявлений в полицию с запросом о блокировке средств	402	377	268
Сумма блокированных средств (млн чешских крон)	3836	2146	7546
Количество перенаправленных запросов в Главное финансовое управление	1419	1647	2230
Количество перенаправленных запросов в Главное таможенное управление	64	106	132
Количество запросов из-за рубежа	275	384	404
Количество запросов за рубеж	297	277	232
Количество спонтанной информации из-за рубежа	133	217	230
Количество спонтанной информации за границей	469	800	641
Количество контрольных закупок	32	26	12
Количество административных разбирательств, возбужденных в связи с контрольными закупками	4	11	4
Количество проверок, проведенных в соответствии с Законом AML	55	48	33
Количество административных дел за нарушение закона AML	18	16	15
Количество штрафов, наложенных за нарушение закона AML	16	14	13
Сумма штрафов за нарушение Закона AML (млн чешских крон)	2385	2490	2114
Количество уведомлений о транзакциях из/в Иран	11**	-	-
Количество запросов на получение разрешений на перевод средств из/в Иран	17**	-	-
Количество процедур нарушения международных санкций	0	0	0
Количество штрафов за нарушение международных санкций	0	0	0
Количество рассмотренных дел по исключению транзакции в режиме международных санкций	8	4	4
Количество исключений режима международных санкций	5	4	2

** Cанкционные меры по отношению к Ирану были отменены 15 января 2016 г.

Исходя из статистик, в 2018 году каждая пятнадцатая подозрительная транзакция была рассмотрена с блокировкой средств расчётных счетов.

Уведомления о подозрительных транзакциях зачастую поступают со стороны банков. На сегодняшний день банк обязан высылать уведомление Финансовому аналитическому управлению о любой подозрительной транзакции. Методисты ФАУ анализируют транзакцию и зачастую блокируют средства на счетах компаний, или физических лиц, одновременно направляя заявление о возбуждении уголовного дела в связи с подозрением в преступлении легализации доходов, полученных незаконным путем, предусмотренном статьёй 216 Уголовного кодекса Чешской Республики.

К сожалению, некоторые предприниматели не считают нужным иметь своего юридического представителя на территории Чешской Республики, а также в кратчайшие сроки не предоставляют в банковские органы необходимые документы по транзакциям. Сэкономив на адвокате, они рискуют, что их финансы будут заблокированы и по отношению к представителям компании будет возбуждено уголовное дело об отмывании денег и мошенничестве. Опыт нашей адвокатской конторы показал, что заблаговременная забота по обеспечению беспрерывной работы по счёту и подготовке договоров, включая общение с банком и государственными учреждениями, препятствуют подаче уведомлений в ФАУ и блокировке средств.

Чешская банковская система имеет один из самых высоких рейтингов во всей Европе, и, к счастью, предпринимательская деятельность на территории Чехии не обременена постоянными проверками. На сегодняшний день Чехия сохранила за собой хорошую репутацию для ведения бизнеса и далее придерживается европейского направления. Открытие счетов иностранным компаниям или директорам компаний-нерезидентов возможно только при правильной подготовке документов. Как говорил Луи Пастёр: «Счастье улыбается только хорошо подготовленному уму».

Доктор юридических наук Сергей Зарипов, LL.M.

Член гильдии адвокатов Чешской Республики
Адвокатская контора Zaripov & Partners