Разблокировка банковского счёта в Чехии | Отмена блокировки денег на счёте

Разблокировка средств на банковском счёте

Владельцы счетов в чешских банках периодически сталкиваются с весьма неприятной и ставящей под угрозу бизнес проблемой — блокировкой денежных средств или даже с закрытием счета, зачастую без предупреждения и объяснений причин со стороны представителей банка.

Возможные причины заморозки денег на счёте:

  • решение налоговых органов, например, из-за неуплаты налогов в срок или нарушения правил сдачи налоговой декларации
  • изменение во внутренней политике банка или в законодательстве, в том числе в директивах Европейского Центрального Банка и Центробанка Чехии, в соответствии с которыми необходимо приспособить ведение счетов
  • приведение в исполнение судебного или административного решения, когда с целью погашения долговых обязательств производится арест счетов должника, и банк переводит на счет кредитора денежную сумму в размере суммы неоплаченного долга
  • обнаружение банком факта, что директором компании, на которую был открыт счет, не является резидентом Чехии
  • ошибка контролирующих органов или внутренняя ошибка компании.

В связи с ужесточением законодательства, регулирующего банковскую деятельность (включая ведение счетов), самой распространённой причиной блокировки финансовых средств в настоящее время является решение Финансового аналитического управления Министерства финансов ЧР (FAÚ), изданное на основании (даже минимальных) подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма.

Строгое законодательство Чехии и Европейского союза обязывает банк уведомить FAÚ о «подозрительных приходящих или исходящих платежах» и не сообщать никаких деталей клиенту, что позволяет быстро и без лишних препятствий собрать информацию о вовлеченных субъектах и происхождении и назначении переведенных денежных средств. С каждым годом количество постановлений о блокировке счетов только растет. Иногда весь процесс занимает считанные дни, но чаще всего средства блокируются на довольно продолжительный период, что в последствии может весьма осложнить вывод средств со счета, а в худшем случае способствует разрушению бизнеса. Решение о заморозке средств может также повлечь за собой возбуждение уголовного дела в связи с легализацией доходов, полученных незаконным путем и / или мошенничеством (ст. 216 и 209 Уголовного кодекса ЧР) на основании поданного FAÚ заявления в полицию или прокуратуру.

Если вы столкнулись с такого рода сложностью, главное — не паниковать. Поскольку у людей, не обладающих профессиональными знаниями в данной сфере, практически нет шансов решить эту проблему самостоятельно, самое важное — вовремя обратиться за квалифицированной помощью. Адвокаты Zaripov&Partners имеют богатый опыт в предоставлении услуг при разблокировке денег на счёте. Мы знаем, в какие инстанции необходимо обратиться, как составить и подать все нужные документы, а благодаря налаженным контактам процесс отмены блокировки счета или вывода денежных средств займет относительно немного времени.

Свяжитесь с нами